Financieel Woordenboek
Alle termen worden hier uitgelegd. De termen zijn opgedeeld per rubriek:
- Beleggen
- Hypotheken |
|
|
Veel belangstelling voor Halal-hypotheek |
 |
|
Ga naar Comfort Leningen voor een betrouwbare lening mét lage rente. Let op! Geld lenen kost geld
 Lees meer |
|
|
En bepaal je zelf of en bij wie je hypotheekadvies inwint.
Lees meer |
|
|
Voor elk doel is het krediet van Directa een prima keuze. Let op! Geld lenen kost geld.
Lees meer |
|
|
| Auteur: Mister Money |
Woensdag 16 augustus 2006 |
De islamitische financiële instelling Bilaa-Riba heeft meer dan 2000 aanvragen binnen gekregen voor de zogenoemde Halal-hypotheek. Deze hypotheekvorm voldoet aan de wetten van de Koran. Zo hoef je ondermeer geen rente te betalen en wordt er geen zaken gedaan met ‘onethische bedrijven’ die zich bijvoorbeeld bezighouden met seks, varkensvlees en alcohol.
De Halal-hyptheek werkt als volgt: De instelling koopt in opdracht van een klant een huis. Na een paar dagen verkoopt de instelling het huis met winst aan de opdrachtgever. De opdrachtgever betaalt (formeel) geen rente, maar wel een hoger bedrag voor het huis, die in termijnen terug wordt betaald.
De Halal-hypotheek is nu nog niet in Nederland verkrijgbaar. De instelling wil pas met de renteloze hypotheekvorm starten als er een wijziging in de wet komt. Mensen die een gewone hypotheek afsluiten profiteren van een renteaftrek. Omdat je bij een Halal-hypotheek geen rente hoeft te betalen kun je dus ook niet van de renteaftrek profiteren. Bilaa-Riba wil dat hier een compensatie voor komt.
Reacties:
| Datum: |
25-8-2006 20:42:59 |
| Naam: |
bert |
| Bericht: |
ik ben het niet eens met deze dienstverlening, ze kunnen ook hun dienst aanpasen zodanig dat er wel rente wordt betaald. het is namelijk niet verboden om rente te betalen. dit wordt door sommige islamieten verward met dingen ide in de koran staan over woekerwinsten en dus min of meer over over oplichters.
in landen waar de islam zeg maar de hoofdgodsdienst is hebben mensen ook vaak een gewone hypotheek.
de voorgestelde wetswijziging vindt ik raar, want ik betaal huur, en heb ook het renteaftrek voordeel niet. de constructie die hier wordt aangeboden is mijns inziens gewoon huurkoop. einde leuke spannende dingen.
je maakt me ook niet wijs dat islamieten nu allemaal zonder hyptheek in een koophuis wonen, of in een huurhuis. sommige dingen zijn ook niet meer van deze tijd die in de koran staan. tijden veranderen.
maar verder staat hettoch iedereen vrij om de constructie toe te passen zonder hyptheekrenteaftrek. of eentje gebaseerd op 0 procent rente. de huidige wetten in nederland dekken deze dienstverlening dan ook nu al compleet af. niks ongelijkheid.
en als we hetd an nog over dingen hebben in de koran. dat bedrijf die de dienst aanbied verkoopt het huis met winst? waar is dat voor nodig als je zon nobel streven hebt? ik kan er niks aan doen dat een vergoeding voor handel in geld interest wordt genoemd. hoe je dat dan verder ook aankleed met mooie namen en korancorrecte andere zaken. als je geen rente wilt betalen dio je dat lekker niet, maar dan kun je ook geen rente aftrekken. helaas pinda....
hoe kun ej trouwens ooit uitvogelen welk deel rente zou moeten zijn bij dit soort constrcties waar er geen rekning hoeft te worden gehouden met premies, en hyptheekvormen of levensverzekeringen? dus in uitvoering is dit ook onmogelijk. en kan deze soort duitere manier van rentewaarde bepaling alleen maar geschillen opleveren over de vastgestede waarde, want hoe hoger het rentepercentage waar copensatie voor gewenst wordt, hoe erger deze dienstverlening je aan het uitmelken is, en als de rente tch lager is, wat heb je dan te klagen over rechtsongelijkheid? nu is het 0 en wordt je niet uitgebuit en werk je ook niet mee aan uitbuiting. en dan ook nog, wat als een nedrerlands bank voor minder geld een zelfde "hyptheek"kan verzorgen. dan staat ook vast dat de halal hypotheek mensen oplicht.
ik kan ook wel verkooppraatjes houden met bijvoorbeeld een kosjere hyptheek, en daar dan extra geld voor gaan vragen, en dat gecompenseerd willen zien door de nederlandse overheid, om het voor nederland een aantrekkelijk product te maken. oneerlijke concurentie dus.laat het bedrijf maar zelf compenseren. de hoege heren daar hebben toch stuk voor stuk finciele dienstverlening gestudeerd en precies voor nederland deze aanpak gekozen omdat het hen meer oplevert, en niet om de islamieten in nederland aan de cleanste goedkoopste hyptheek te helpen.
ik vind deze lobby dan ook zwaar overdreven, en hoop dat de nederlandse regering er niet voor zal zwichten. |
| Datum: |
28-8-2006 9:13:05 |
| Naam: |
Miri |
| Bericht: |
Volgens mij heeft die Bert geen verstand van de hypotheek wereld, en heeft hij de bel horen luiden alleen weet hij nog niet waar de klepel hangt,of is deze man gewoon tegen alles wat met moslims te maken heeft dat kan natuurlijk ook nog.
Even ter verduidelijking, als men een hypotheek afsluit zoals hedendaags bataalt men gezien over 30 jaar alleen aan rente over 200.000 euro al bijna 400.000 euro terug, afhankelijk van de rentestand kan dat nog veel meer zijn, en dan moet men nog maar zien dat de levensverzekering die aan de hypotheek gekoppeld is nog het uiteindelijk resultaat oplevert om de 200.000 euro die men nog steeds schuld staat opbrengt.
Ik vind het een goed initatief afhankelijk natuurlijk van het bedrag wat men bovenop de aankoop prijs van het huis optelt.Als dit de helft is van de aankoop prijs is dit heel schappelijk en beter dan de normale hypotheken, en dan ind ik ook dat eht bedrag wat bij de aankoop prijs wordt opgeteld ook aftrekbaar moet zijn of dit in een keer wordt gedaan of uitgesmeerd over 30 jaar dat maakt niet uit, weet wel een ding dat dit de schatkist miljarden zou schelen als een ider zo zijn hypotheek zou afsluiten.
Ik ben het wel met Bert eens dat huurders geen voordeel hebben zoals hypotheek houders dit wel hebben, maar Bert vergeet wel een ding de huursubsidie, maar als Bert dit iet krijgt zal hij wel teveel verdienen, ik zou dan ook willen zeggen Bert koop dan een huis , of durf je dit financiele risico niet aan te gaan, want dat blijft het wel een huis kopen, want de waarde kan wel dalen, dit risico heb je niet met een huurhuis, daar bovenop komt nog het onderhoud van het huis, deze kosten heb je als huurder ookniet is er iets kapot dan bel je gewoon de verhuurder die dit weer in orde maakt.
Al met al zeg ik een goed initatief wat zo snel mogelijk in Nedereland moet worden toegepast dan meld ik mezelf gelijk aan |
Lees ook de volgende gerelateerde artikelen:
Banken duperen hypotheekklanten met renteopslag
Huiseigenaren willen meer betalen bij zelfontwerp
Weer minder woningen verkocht
Huizenprijzen weer verder gedaald
Overheidstekort is onze eigen schuld
|
|
|
 |
Direct weten wat u kunt lenen?
In vier eenvoudige stappen vraagt u online een vrijblijvende offerte aan. Profiteer nu van de scherpe rente bij het doorlopend krediet van Ribank Direct. Let op! Geld lenen kost geld!  Lees verder |
|
